H24 : Après seulement trois ans et demi d’existence, vous êtes classé 3ème par "Gestion de Fortune" (1er indépendant), dans la catégorie « Produits Structurés ». Comment expliquez-vous cette percée ?

Je crois que notre modèle basé sur le conseil et l’indépendance, plaît à un nombre croissant de partenaires qu’ils soient CGPI, banquiers privés ou gérants. Nous développons un véritable service de proximité avec pour objectif d’apporter plus de simplicité et de transparence dans une classe d’actifs pas toujours simple à appréhender. En passant par Equitim, nos partenaires accèdent par un interlocuteur unique à un conseil personnalisé et à une offre très large tant en matière de produits que d’émetteurs.

H24 : Vous ne veniez pas du monde bancaire. Qu’est-ce qui vous a conduit à créer EQUITIM ?

C’est exact, j’ai d’abord créé en 2001 une société de services logiciels pour les salles de marché qui comptait en 2006 une centaine de collaborateurs. Nous participions au développement d’outils de pricing de dérivés et … de produits structurés. Mi-2006, le groupe américain SUNGARD nous a fait une proposition de rachat et j’ai décidé de céder mes parts. En observant à cette époque le marché de la gestion privée, il m’a semblé qu’il y avait une vraie place pour une société indépendante qui jouerait un rôle de conseil et de courtage sur les structurés en apportant une vision nouvelle et non partisane.

Aujourd’hui, et après presque quatre ans d’activité, l’objectif reste le même : créer des produits simples, performants et accessibles.

H24 : Dans les faits, comment se passe la création d’un produit ?

Nous avons trois émissions par an de produits « mutualisés» sur lesquels nous pouvons agréger un bon nombre de partenaires. Mais le plus souvent, notre démarche consiste d’abord à élaborer les solutions à partir de besoins spécifiques. Nous évaluons les différentes opportunités, réalisons des tests historiques et vérifions la pertinence de l’ensemble des paramètres afin de nous assurer que le produit soit adéquat et cohérent. Cette analyse poussée est essentielle puisqu’elle nous permet d’identifier le potentiel de rendement de notre offre en fonction des facteurs de risques ; l’objectif premier étant de protéger les intérêts de nos partenaires.

Une fois la solution choisie, nous réalisons un véritable appel d’offre dans le marché, retenons un émetteur puis élaborons l’ensemble de la documentation et nous occupons des différents référencements.

H24 : Vous avez lancé mi-février un nouveau produit « Euro Perspectives 8 », vous pouvez nous en parler en quelques mots ?

Euro Perspectives 8 est le dernier né des produits « mutualisés». C’est un produit indexé sur l’indice européen Eurostoxx 50 que nous avons voulu simple et efficace. Il permet d’espérer un gain de 8% par an, en contrepartie d’un risque connu à l’avance : que l’indice Eurostoxx 50 ne termine pas à l’échéance des 6 ans en baisse de plus de 35% par rapport à aujourd’hui.

Il représente une solution alternative à un placement en actions particulièrement intéressante pour un investisseur qui cherche à trouver du rendement, et qui est prêt à accepter en contrepartie un risque mesurable. Il est référencé sur de nombreuses plates-formes d’assurance-vie et de comptes titres, et sera commercialisé sur le marché primaire jusqu’au 12 mai prochain dans le cadre d'une enveloppe limitée.

EQUITIM, est un courtier indépendant en produits structurés dont l’offre s’adresse aux conseillers en Gestion de Patrimoine, aux banques privées et aux sociétés de gestion. Son rôle est de concevoir des produits sur-mesure et innovants, d’émettre un appel d’offre auprès des différentes salles de marché et de permettre les souscriptions des produits via les compagnies d’assurance-vie et les plateformes de comptes titres.